Bankalar ve kredi kooperatifleri için yapay zeka ajanları

Bankacılık taleplerini ölçekte çözmenin güvenilir yolu

Müşteri taleplerini web sitenizde, uygulamanızda ve telefon hattınızda baştan sona çözen ajan tabanlı yapay zeka.

Demo planlayınDemoyu izleyin
G2 puanı: 5 üzerinden 4.9SOC 2 Type II ve SOC 3GDPRCCPAHIPAA

100'den fazla kurumsal müşteri güveniyor, aralarında

Uygulamada konuşmalı bankacılık

Tek görüşmede çözüldü

0:00

Kart dolandırıcılığı ve yeniden basım

  • Müşteriyi doğrular, kartı kilitler
  • Müşterinin işlemlerini dolandırıcılıktan ayırır
  • Geçici krediyle tek bir talep açar
  • Yeni kartı dijital cüzdana ekler

Kullanım senaryoları

Günlük bankacılık talepleri için geliştirildi

  • Konut kredisi yenilemeleri

    Ön onaylı yenileme tekliflerini sunun, borçluyu doğrulayın ve yeni vade için e-imza alın.

  • Hesap ele geçirme kurtarma

    Ele geçirilen hesapları güvenceye alın, yetkisiz değişiklikleri geri alın ve erişimi ek doğrulamayla (step-up verification) geri verin.

  • Şikâyet yönetimi

    Şikâyetleri FCAC'nin 56 günlük süresi içinde kaydedin, teyit edin ve çözün; gerektiğinde şikâyet ekibinize yükseltin.

  • Kayıp veya çalıntı kartlar

    Kartı anında bloke edin, yenisini sipariş edin ve müşterinin dijital cüzdanına tanımlayın.

  • e-Transfer sorunları

    Bekleyen e-Transfer'leri izleyin, yanlış yönlenen ödemeleri iptal edip yeniden gönderin ve teslimi doğrulayın.

  • GIC yenilemeleri

    Vade seçeneklerini ve güncel faizleri sunun, ardından GIC'i yenileyin veya fonu tasarrufa, TFSA'ya ya da RRSP'ye aktarın.

  • Başvuru durumu

    Başvuru durumunu paylaşın, eksik belgeleri güvenle toplayın ve dosyayı kredi değerlendirmeye yönlendirin.

  • Ödeme durdurma

    Çekler ve önceden yetkilendirilmiş borçlandırmalar için ödeme durdurun, ücretleri baştan bildirin.

İnsan denetiminde (human in the loop)

Tüm bağlamla birlikte devreder

Sorumluluk kararları, mali zorluk, miras işlemleri ve tavsiye ekibinizde kalır. Expertise, şimdiye kadar yapılan işle birlikte doğrulanmış, belgelenmiş bir vakayı devreder.

Demo planlayın
Ofis camlarının ardından siluet olarak görünen, çalışmakta olan bir uzman

Neden Expertise

Müşterilerinizin görebildiği hizmet

  • Yüz yüze

    Web sitenizde ve uygulamanızda, markanızla ve müşterinizin dilinde yapay zeka destekli görüntülü bankacılık.

  • Kendi ekranında

    Müşteriye her adımda rehberlik eder ve her değişikliği kendi ekranında canlı gösterir.

  • Sistemlerinizde

    Müşteriyi doğrular, çekirdek bankacılık ve kart sistemlerinizde işlem yapar, her adımı denetim için kaydeder.

Canlı kullanımda kanıtlanmış sonuçlar

Tüm müşteri hikâyeleri
David Sklar & Associates vaka çalışması

9 saatlik mesaiden 7/24 kapsama

Bir borç yapılandırma firması, gündüz sohbet ekibinin kaçırdığı gece 02:00 taleplerini artık yanıtlıyor. Görüşmelerin 5'te 1'i danışmanlık randevusuyla sonuçlanıyor.

Hikâyeyi okuyun →
Holistiplan vaka çalışması

2,7× daha fazla potansiyel müşteri, %90 daha düşük maliyetle

Danışmanlara yönelik vergi planlama yazılımı, fiyatlandırma sorularını gece gündüz yanıtlıyor ve destek sorularını ekibine yönlendiriyor.

Hikâyeyi okuyun →
“Kapatsak, müşteri hizmetleri ekibine hemen daha fazla e-posta ve çağrı gelirdi.”
Jared TwitchellJared TwitchellDijital Etkinleştirme Başkan Yardımcısı, 401GO

Nasıl çalışır

Her adım sizin kontrolünüzde

Her sorgunun, yanıtın ve işlemin eksiksiz denetim izi.

  1. Kimlik doğrulama

    Müşterileri uygulama içi onay veya tek kullanımlık şifre gibi mevcut ek doğrulama (step-up) yöntemlerinizle doğrulayın.

  2. Amacı anlama

    Talebi belirleyin ve harekete geçmek için gereken hesap, işlem ve politika verilerini çekin.

  3. İşlem yapma

    Değişikliği çekirdek bankacılık, kart ve vaka yönetimi sistemlerinizde, belirlediğiniz sınırlar içinde uygulayın.

  4. Onaylama

    Müşteriler hiçbir şey güncellenmeden önce değişikliği tam olarak inceler ve onaylar.

  5. Belgeleme

    Vakayı bir referans numarası ve denetim ile kalite güvencesi için eksiksiz bir kayıtla kapatın.

Yönetişim ve gözetim

Ajanların nelere erişebileceğini, neler yapabileceğini ve ne zaman bir kişinin devreye girmesi gerektiğini siz belirleyin.

AICPA SOCGDPRCCPAHIPAA
Güven Merkezi'ni ziyaret edin

  • Önemli noktalarda insan incelemesi

    Bir ajanın neyi tek başına tamamlayacağına, neyin bir kişinin onayını gerektireceğine siz karar verirsiniz.

  • Yalnızca onaylı içerik

    Yanıtlar, yüklediğiniz bilgilendirmelerden, faiz tablolarından ve prosedürlerden gelir. Başka hiçbir yerden değil.

  • Eksiksiz denetim izi

    Her görüşme, sorgu ve sistem güncellemesi denetim ve şikâyet incelemesi için kaydedilir.

  • SOC 2 Type II ve SOC 3

    Her yıl denetlenir. GDPR, CCPA ve HIPAA uyumludur.

  • Altyapınız, bölgeniz

    Kanada, ABD veya Avrupa'da veri yerleşimiyle özel barındırma ve model tercihi sizde.

  • Her zaman bir kişiye giden yol

    Müşteriler istedikleri an personelinize ulaşabilir, görüşme de onlarla birlikte gider. Çıkmaz sokak yok.

  • Her değişiklik kayıtta

    Her istem, politika ve değişiklik sürümlenir; böylece model riski ekibiniz, örneğin OSFI E-23 Kılavuzu kapsamında, ajana ne söylendiğini ve ne zaman söylendiğini inceleyebilir.

  • Kurumsal SSO ve roller

    Tek oturum açma ve rol tabanlı erişim: ajanların ne yaptığını yalnızca doğru personel değiştirebilir.

Kurumsal dağıtım

Ekibinizle birlikte ölçeklenmek için tasarlandı

Doğrudan Expertise ile çalışın, mevcut sistemlerinizi koruyun ve kullanımı kota sınırı olmadan genişletin.

  • Sınırsız kullanım

    Yüksek hacimli müşteri ve iç iş akışlarını her etkileşimi ölçmeden yürütün.

  • Yerinde dağıtım desteği

    İş akışlarını yapılandırmanıza, sistemleri bağlamanıza, gerçek senaryoları test etmenize ve ajanları canlıda ayarlamanıza yardımcı oluruz.

  • Mevcut yapınızla çalışır

    Çekirdek bankacılık, kredi tahsis, CRM, iletişim merkezi, vaka yönetimi, belge sistemleri, e-posta ve takvimle bağlanır.

Sıkça sorulan sorular

Evet. Navi, bankanızın yapay zeka asistanı olarak kendini tanıtır, etiket ekranda kalır ve müşteriler istedikleri an bir kişi talep edebilir. Görüşme ve vaka onlarla birlikte gider.

Bir sohbet botu veya IVA çoğunlukla soruları yanıtlar, gerisini personelinize aktarır. Expertise ajan tabanlı yapay zekadır (agentic AI): müşteriyi doğrular, ardından talebi çekirdek, kart ve vaka sistemlerinizde, belirlediğiniz sınırlar içinde tamamlar; örneğin itiraz açar ya da bekletilen bir e-Transfer'i iptal eder. Ekibiniz aktarım yerine tamamlanmış, belgelenmiş bir vaka alır.

Evet, belirlediğiniz entegrasyonlar ve yetkiler üzerinden. Kartları kilitleyip yenileyebilir, itiraz ve dolandırıcılık talepleri açabilir, eşiklerinizin içinde geçici kredi uygulayabilir ve bekletilen e-Transfer'leri iptal edebilir. Neyi tek başına tamamlayacağını ve neyin bir kişinin onayını gerektireceğini siz seçersiniz.

Tavsiye, kredi kararları, itiraz ve dolandırıcılık kararları, bekletilen ödemelerin serbest bırakılması, geri ödemeler ve sınırlarınızı aşan her şey. Devrettiğinde ekibiniz doğrulanmış bir müşteri, görüşme dökümü ve tamamlanmış işi alır.

Yüklediğiniz prosedürler, eşikler ve onaylı ifadelerle çalışır. Geçici krediler politikanızı izler, vakalar mevcut itiraz ve dolandırıcılık sistemlerinize girer ve her adım denetim ile şikâyet incelemesi için kaydedilir.

Evet. Sizin dilinizi kullanır, müşteri yerine üye der ve kredi kooperatifinizin politikaları ile onaylı ifadeleriyle çalışır. Kart kilitleme, itiraz ve e-Transfer sorunları gibi rutin üye hizmeti taleplerini tamamlar; bir kişi gerektiğinde üye hizmetleri temsilcilerinize (MSR) doğrulanmış, belgelenmiş bir vaka verir. Şikâyetler, eyalet düzenleyicinize yönelik belirlediğiniz prosedürleri izler.

Web sitenizde, uygulamanızda ve telefon hattınızda video, ses ve sohbet; Kanada Fransızcası dahil 175'ten fazla dilde ve her görüşmenin arkasında aynı onaylı bilgiyle.

Kurumsal dağıtımlar, gereksinimlerinize göre Kanada'da veri yerleşimi, özel altyapı, erişim kontrolleri, insan onayları, denetlenebilirlik ve model seçenekleri içerebilir.

Kuyruğunuzu hangi talep dolduruyor? Canlı olarak çözelim.

En sık gelen arama nedeninizi bir demoya getirin. Ajanın her adımı kayıt altına alarak talebi nasıl tamamladığını gösterelim.

Demo planlayınHemen başlayın