100 多家企业信赖，包括
对话式银行实战
一次对话，全部解决
银行卡欺诈与换卡
- 验证客户身份并锁定银行卡
- 区分客户本人消费与欺诈交易
- 提交一份索赔并发放临时贷记
- 将新卡添加到客户的数字钱包
应用场景
为日常银行请求而建
房贷续约
呈现预批准的续约方案，验证借款人身份，并对新期限完成电子签名。
账户盗用恢复
保护被盗账户，撤销未经授权的变更，并通过加强验证（step-up verification）恢复访问。
投诉处理
在 FCAC 规定的 56 天期限内登记、确认并解决投诉，并可升级至您的投诉团队。
银行卡遗失或被盗
立即冻结银行卡，订购补办卡，并添加到客户的数字钱包。
e-Transfer 问题
追踪待处理的 e-Transfer，取消并重发误转款项，并确认到账。
GIC 续约
呈现到期选项和当前利率，然后续约 GIC，或将资金转入储蓄账户、TFSA 或 RRSP。
申请状态
告知申请状态，安全收集所缺文件，并将档案转交核保。
止付
对支票和预授权借记办理止付，并事先披露费用。
人工介入（Human in the loop）
带着完整背景升级处理
责任认定、困难客户、遗产事务和财务建议仍由您的团队负责。Expertise 会移交一份已验证、有记录的案件，并附上已完成的工作。
为什么选择 Expertise
让客户看得见的服务
面对面
在您的网站和 App 上提供 AI 视频银行服务，使用您的品牌和客户的语言。
在客户屏幕上
逐步引导客户完成每一步，并在其屏幕上实时显示每项变更。
在您的系统中
验证客户身份，在核心系统和银行卡系统中操作，并记录每一步以备审计。
工作方式
每一步都在您的掌控之下
每次查询、回复和操作都有完整的审计留痕。
验证身份
沿用您现有的加强验证方式，如 App 内批准或一次性验证码，验证客户身份。
理解意图
识别请求，并调取处理所需的账户、交易和政策数据。
执行操作
在您设定的限额内，于核心银行、银行卡和案件管理系统中执行变更。
确认
在任何更新之前，客户先核对具体变更并予以批准。
留档
以参考编号关闭案件，并留存完整记录，供审计和质检使用。
关键环节由人工把关
由您决定智能体可独立完成哪些事项，哪些需要人工批准。
仅使用已批准的内容
回答只来自您上传的披露文件、利率表和操作流程，绝不越界。
完整的审计留痕
每一次对话、查询和系统更新都有记录，便于审计与投诉复核。
SOC 2 Type II 与 SOC 3
每年接受审计。符合 GDPR、CCPA 与 HIPAA。
您的基础设施，您的区域
专属托管，数据可驻留在加拿大、美国或欧洲，模型由您选择。
随时可转人工
客户可随时联系您的员工，对话记录随之同步。绝无死胡同。
每次变更均有记录
每条提示词、策略和变更都有版本记录，模型风险团队可以核查智能体何时被告知了什么，例如依据 OSFI E-23 指引。
企业级 SSO 与角色权限
支持单点登录和基于角色的访问控制，只有合适的员工才能修改智能体的行为。
企业级部署
随团队一同扩展
直接与 Expertise 合作，沿用现有系统，不限用量，无需担心额度上限。
不限用量
大规模处理客户与内部工作流，无需为每次交互计费。
前置部署支持
我们协助配置工作流、对接系统、测试真实场景，并在生产环境中持续调优智能体。
兼容您现有的技术栈
可对接核心银行系统、贷款发放系统、CRM、联络中心、案件管理、文档系统、邮件和日历。
