Agentes de IA para bancos y cooperativas
La forma confiable de resolver solicitudes bancarias a escala
IA agéntica que resuelve las solicitudes de sus clientes de principio a fin, en su sitio web, su app y su línea telefónica.
La confianza de más de 100 empresas, entre ellas
Banca conversacional en acción
Resuelto en una sola conversación
Fraude con tarjeta y reposición
- Verifica al cliente y bloquea la tarjeta
- Separa sus cargos de los fraudulentos
- Presenta un reclamo con crédito temporal
- Añade la tarjeta nueva a su billetera digital
Casos de uso
Hecho para las solicitudes bancarias de cada día
Renovaciones hipotecarias
Presenta ofertas de renovación preaprobadas, verifica al prestatario y recoge la firma electrónica del nuevo plazo.
Recuperación de cuentas vulneradas
Protege las cuentas comprometidas, revierte los cambios no autorizados y restablece el acceso con verificación reforzada.
Gestión de quejas
Registra, acusa recibo y resuelve las quejas dentro del plazo de 56 días de la FCAC, con escalamiento a su equipo de quejas.
Tarjetas perdidas o robadas
Bloquea la tarjeta al instante, pide una de reemplazo y la carga en la billetera digital del cliente.
Problemas con e-Transfer
Rastrea las e-Transfer pendientes, cancela y reenvía los pagos mal dirigidos y confirma la entrega.
Renovaciones de GIC
Presenta opciones de vencimiento y tasas vigentes, y renueva el GIC o traslada los fondos a ahorro, TFSA o RRSP.
Estado de solicitudes
Informa el estado de la solicitud, recoge de forma segura los documentos pendientes y envía el expediente a suscripción.
Órdenes de suspensión de pago
Registra suspensiones de pago de cheques y débitos preautorizados, con las comisiones informadas desde el inicio.
Human in the loop
Escala con todo el contexto
Las decisiones de responsabilidad, las dificultades financieras, las sucesiones y la asesoría quedan con su equipo. Expertise entrega un caso verificado y documentado, con el trabajo ya realizado.
Por qué Expertise
Un servicio que sus clientes pueden ver
Cara a cara
Banca por video con IA en su sitio web y su app, con su marca y en el idioma de su cliente.
En su pantalla
Guía al cliente en cada paso y muestra cada cambio en vivo, en su pantalla.
En sus sistemas
Verifica al cliente, actúa en su core bancario y sus sistemas de tarjetas, y registra cada paso para auditoría.
Resultados comprobados en producción
De 9 horas con personal a cobertura 24/7
Una firma de alivio de deudas ya responde las consultas de las 2:00 que su equipo de chat diurno no alcanzaba a atender. 1 de cada 5 conversaciones termina en una consulta agendada.
Leer el caso →
2,7× más leads con un 90 % menos de costo
Un software de planificación fiscal para asesores responde las consultas de precios a toda hora y deriva las dudas de soporte a su equipo.
Leer el caso →“Si lo apagáramos, de inmediato recibiríamos más correos y llamadas en el equipo de atención al cliente.”
Jared TwitchellVP de Habilitación Digital, 401GOCómo funciona
Cada paso bajo su control
Registro de auditoría completo de cada consulta, respuesta y acción.
Autenticar
Verifica a los clientes con sus métodos de verificación reforzada actuales, como la aprobación en la app o un código de un solo uso.
Entender la intención
Identifica la solicitud y reúne los datos de cuenta, transacciones y políticas necesarios para actuar.
Actuar
Ejecuta el cambio en su core bancario y en sus sistemas de tarjetas y de gestión de casos, dentro de los límites que usted fije.
Confirmar
Los clientes revisan el cambio exacto y lo aprueban antes de que se actualice nada.
Documentar
Cierra el caso con un número de referencia y un registro completo para auditoría y control de calidad.
Gobernanza y supervisión
Controle a qué pueden acceder los agentes, qué pueden hacer y cuándo debe intervenir una persona.
Revisión humana donde importa
Usted decide qué completa un agente por sí solo y qué requiere la aprobación de una persona.
Solo contenido aprobado
Las respuestas salen de las divulgaciones, tarifarios y procedimientos que usted carga. Nada más.
Registro de auditoría completo
Cada conversación, consulta y actualización de sistemas queda registrada para auditoría y revisión de quejas.
SOC 2 Type II y SOC 3
Auditado cada año. Cumple con GDPR, CCPA y HIPAA.
Su infraestructura, su región
Alojamiento dedicado con residencia de datos en Canadá, EE. UU. o Europa, y el modelo que usted elija.
Siempre hay un camino hacia una persona
Los clientes pueden contactar a su personal en cualquier momento y la conversación los acompaña. Sin callejones sin salida.
Cada cambio queda registrado
Cada instrucción, política y cambio se versiona, para que su equipo de riesgo de modelos pueda revisar qué se le indicó al agente y cuándo, por ejemplo en el marco de la Guideline E-23 de OSFI.
SSO empresarial y roles
Inicio de sesión único y acceso por roles, para que solo el personal adecuado pueda modificar lo que hacen los agentes.
Implementación empresarial
Diseñado para crecer con su equipo
Trabaje directamente con Expertise, conserve los sistemas que ya utiliza y amplíe el uso sin límites de consumo.
Uso ilimitado
Ejecute flujos de alto volumen con clientes y a nivel interno sin medir cada interacción.
Implementación acompañada
Le ayudamos a configurar flujos, conectar sistemas, probar escenarios reales y afinar los agentes en producción.
Funciona con su tecnología actual
Conéctelo con el core bancario, la originación de créditos, el CRM, el centro de contacto, la gestión de casos, los sistemas documentales, el correo y el calendario.
Preguntas frecuentes
¿Qué solicitud llena su cola de espera? Resolvámosla en vivo.
Traiga a una demo su motivo de llamada más frecuente. Le mostraremos cómo el agente lo resuelve, con cada paso registrado.