Agents IA pour les banques et les caisses

La façon fiable de régler les demandes bancaires à grande échelle

Une IA agentique qui règle les demandes de vos clients de bout en bout, sur votre site Web, votre application et votre ligne téléphonique.

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Note G2 : 4.9 sur 5SOC 2 Type II et SOC 3GDPRCCPAHIPAA

Plus de 100 entreprises nous font confiance, dont

Services bancaires conversationnels en action

Réglé en une seule conversation

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Fraude par carte et remplacement

  • Vérifie le client et bloque la carte
  • Distingue ses achats de la fraude
  • Dépose une réclamation avec crédit provisoire
  • Ajoute la carte à son portefeuille numérique

Cas d'utilisation

Conçu pour les demandes bancaires courantes

  • Renouvellements hypothécaires

    Présentez les offres de renouvellement préapprouvées, vérifiez l'identité de l'emprunteur et obtenez sa signature électronique pour le nouveau terme.

  • Reprise de contrôle de compte

    Sécurisez les comptes compromis, annulez les modifications non autorisées et rétablissez l'accès grâce à une vérification renforcée.

  • Traitement des plaintes

    Consignez les plaintes, accusez-en réception et réglez-les dans le délai de 56 jours de l'ACFC, avec transfert à votre équipe des plaintes au besoin.

  • Cartes perdues ou volées

    Bloquez la carte immédiatement, commandez une carte de remplacement et ajoutez-la au portefeuille numérique du client.

  • Problèmes de virement Interac

    Retracez les virements Interac en attente, annulez et renvoyez les virements mal acheminés, et confirmez leur réception.

  • Renouvellements de CPG

    Présentez les options à l'échéance et les taux en vigueur, puis renouvelez le CPG ou transférez les fonds vers un compte d'épargne, un CELI ou un REER.

  • Suivi des demandes

    Communiquez l'état de la demande, recueillez les documents manquants en toute sécurité et transmettez le dossier à l'équipe de souscription.

  • Arrêts de paiement

    Effectuez des arrêts de paiement sur les chèques et les débits préautorisés, en indiquant les frais dès le départ.

L'humain dans la boucle

Un transfert avec tout le contexte

Les décisions sur la responsabilité, les difficultés financières, les successions et les conseils restent entre les mains de votre équipe. Expertise lui transmet un dossier vérifié et documenté, avec le travail déjà accompli.

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Un spécialiste au travail, vu en silhouette à travers les fenêtres d'un bureau

Pourquoi Expertise

Un service que vos clients peuvent voir

  • Face à face

    Des services bancaires vidéo par IA sur votre site Web et votre application, à votre image et dans la langue de votre client.

  • Sur leur écran

    L'agent guide le client à chaque étape et affiche chaque modification en direct, sur son écran.

  • Dans vos systèmes

    Il vérifie l'identité du client, agit dans vos systèmes bancaires centraux et de cartes, et consigne chaque étape pour l'audit.

Des résultats éprouvés en production

Tous les cas clients
Étude de cas David Sklar & Associates

De 9 heures couvertes à un service 24/7

Un cabinet d'aide à l'endettement répond maintenant aux demandes de 2 h du matin que son équipe de clavardage de jour manquait. 1 conversation sur 5 mène à une consultation réservée.

Lire le cas client →
Étude de cas Holistiplan

2,7 × plus de prospects à un coût 90 % inférieur

Un logiciel de planification fiscale pour conseillers répond aux questions sur les prix en tout temps et achemine les questions de soutien à son équipe.

Lire le cas client →
“Si on le désactivait, on aurait immédiatement plus de courriels et d'appels à l'équipe du service client.”
Jared TwitchellJared TwitchellVice-président, Habilitation numérique, 401GO

Comment ça fonctionne

Chaque étape sous votre contrôle

Piste d'audit complète de chaque recherche, réponse et action.

  1. Authentifier

    Vérifiez l'identité des clients avec vos méthodes de vérification renforcée existantes, comme l'approbation dans l'application ou un code à usage unique.

  2. Comprendre l'intention

    Identifiez la demande et récupérez les données de compte, de transaction et de politique nécessaires pour y donner suite.

  3. Agir

    Effectuez la modification dans vos systèmes bancaires centraux, de cartes et de gestion des dossiers, dans les limites que vous fixez.

  4. Confirmer

    Le client examine la modification exacte et l'approuve avant toute mise à jour.

  5. Documenter

    Fermez le dossier avec un numéro de référence et un historique complet pour l'audit et l'assurance qualité.

Gouvernance et supervision

Contrôlez ce à quoi les agents ont accès, ce qu'ils peuvent faire et le moment où une personne doit intervenir.

AICPA SOCGDPRCCPAHIPAA
Visiter le Centre de confiance

  • Une révision humaine là où ça compte

    Vous décidez ce qu'un agent accomplit seul et ce qui exige l'approbation d'une personne.

  • Contenu approuvé seulement

    Les réponses proviennent des divulgations, grilles de taux et procédures que vous chargez. Rien d'autre.

  • Une piste d'audit complète

    Chaque conversation, recherche et mise à jour de système est consignée pour l'audit et l'examen des plaintes.

  • SOC 2 Type II et SOC 3

    Audit annuel. Conforme au RGPD, au CCPA et à HIPAA.

  • Votre infrastructure, votre région

    Hébergement dédié avec résidence des données au Canada, aux États-Unis ou en Europe, et le modèle de votre choix.

  • Toujours un accès à une personne

    Les clients peuvent joindre votre personnel à tout moment, et la conversation les suit. Aucune impasse.

  • Chaque changement consigné

    Chaque instruction, politique et modification est versionnée, pour que votre équipe du risque de modèle puisse examiner ce qu'on a dit à l'agent et à quel moment, par exemple en vertu de la ligne directrice E-23 du BSIF.

  • SSO et rôles d'entreprise

    Authentification unique et accès selon les rôles, pour que seul le personnel autorisé puisse modifier ce que font les agents.

Déploiement en entreprise

Conçu pour évoluer avec votre équipe

Travaillez directement avec Expertise, conservez les systèmes que vous utilisez déjà et étendez l'utilisation sans plafond de consommation.

  • Utilisation illimitée

    Exécutez des processus clients et internes à grand volume sans compter chaque interaction.

  • Déploiement accompagné

    Nous aidons à configurer les processus, à connecter les systèmes, à tester des scénarios réels et à ajuster les agents en production.

  • Compatible avec vos outils actuels

    Connectez-vous au système bancaire central, au traitement des prêts, au CRM, au centre de contact, à la gestion des dossiers, aux systèmes documentaires, au courriel et au calendrier.

Questions fréquentes

Oui. Navi se présente comme l'assistant IA de votre banque, la mention reste affichée à l'écran et les clients peuvent demander à parler à une personne à tout moment. La conversation et le dossier les suivent.

Un robot conversationnel ou un assistant virtuel intelligent répond surtout aux questions et transfère le reste à votre personnel. Expertise, c'est de l'IA agentique : l'agent vérifie l'identité du client, puis exécute la demande dans vos systèmes bancaires centraux, de cartes et de gestion des dossiers, par exemple déposer une contestation ou annuler un virement Interac retenu, dans les limites que vous fixez. Votre équipe reçoit un dossier réglé et documenté plutôt qu'un simple transfert.

Oui, au moyen des intégrations et des autorisations que vous définissez. Il peut bloquer et remplacer des cartes, déposer des contestations et des réclamations pour fraude, appliquer des crédits provisoires selon vos seuils et annuler des virements Interac retenus. Vous choisissez ce qu'il accomplit seul et ce qui exige l'approbation d'une personne.

Les conseils, les décisions de crédit, les décisions sur les contestations et la fraude, la libération des paiements retenus, les remboursements et tout ce qui dépasse vos limites. Lors d'un transfert, votre équipe reçoit un client vérifié, la transcription et le travail déjà accompli.

Il s'appuie sur les procédures, les seuils et les formulations approuvées que vous chargez. Les crédits provisoires suivent votre politique, les dossiers sont versés dans vos systèmes de contestation et de fraude existants, et chaque étape est consignée pour l'audit et l'examen des plaintes.

Oui. Expertise parle votre langage, des membres plutôt que des clients, et s'appuie sur les politiques et les formulations approuvées de votre caisse. Il règle les demandes courantes de service aux membres, comme le blocage de cartes, les contestations et les problèmes de virement Interac, et remet à vos représentants du service aux membres un dossier vérifié et documenté lorsqu'une personne doit intervenir. Les plaintes suivent les procédures que vous avez établies pour votre autorité de réglementation provinciale.

La vidéo, la voix et le clavardage sur votre site Web et votre application, ainsi que votre ligne téléphonique, dans plus de 175 langues, dont le français canadien, avec les mêmes connaissances approuvées derrière chaque conversation.

Les déploiements en entreprise peuvent inclure la résidence des données au Canada, une infrastructure dédiée, des contrôles d'accès, des approbations humaines, la traçabilité et des options de modèles selon vos exigences.

Quelle demande remplit votre file d’attente ? Réglons-la en direct.

Apportez votre motif d’appel le plus fréquent à une démo. Nous vous montrerons l’agent la régler jusqu’au bout, chaque étape consignée.

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