Agentes de IA para bancos e cooperativas

O jeito confiável de resolver solicitações bancárias em escala

IA agêntica que resolve as solicitações dos clientes de ponta a ponta, no seu site, no app e na linha telefônica.

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Avaliação G2: 4.9 de 5SOC 2 Type II e SOC 3GDPRCCPAHIPAA

Escolhida por mais de 100 empresas, incluindo

Conversational banking na prática

Resolvido em uma só conversa

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Fraude no cartão e reemissão

  • Verifica o cliente e bloqueia o cartão
  • Separa as compras dele das da fraude
  • Abre uma contestação com crédito temporário
  • Adiciona o novo cartão à carteira digital

Casos de uso

Feito para as solicitações bancárias do dia a dia

  • Renovação de financiamento imobiliário

    Apresente ofertas de renovação pré-aprovadas, verifique o tomador e colete a assinatura eletrônica do novo prazo.

  • Recuperação de conta invadida

    Proteja contas comprometidas, reverta alterações não autorizadas e restabeleça o acesso com step-up verification.

  • Tratamento de reclamações

    Registre, confirme o recebimento e resolva reclamações dentro do prazo de 56 dias da FCAC, com escalonamento para sua equipe de reclamações.

  • Cartões perdidos ou roubados

    Bloqueie o cartão na hora, peça um novo e provisione-o na carteira digital do cliente.

  • Problemas com e-Transfer

    Rastreie e-Transfers pendentes, cancele e reenvie pagamentos enviados por engano e confirme a entrega.

  • Renovação de GIC

    Apresente as opções de vencimento e as taxas atuais, depois renove o GIC ou mova os recursos para a poupança, um TFSA ou um RRSP.

  • Status de propostas

    Informe o status da proposta, colete documentos pendentes com segurança e encaminhe o processo à análise de crédito.

  • Sustação de pagamentos

    Registre sustações de pagamento em cheques e débitos pré-autorizados, com as tarifas informadas desde o início.

Human in the loop

Escala com todo o contexto

Decisões de responsabilidade, situações de dificuldade financeira, espólios e aconselhamento ficam com a sua equipe. A Expertise entrega um caso verificado e documentado, com o trabalho já feito.

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Um especialista trabalhando, visto em silhueta através das janelas do escritório

Por que a Expertise

Um atendimento que o cliente enxerga

  • Cara a cara

    Video banking com IA no seu site e no app, com a sua marca e no idioma do cliente.

  • Na tela dele

    Guia o cliente em cada etapa e mostra cada alteração ao vivo, na tela dele.

  • Nos seus sistemas

    Verifica o cliente, age no seu core e nos sistemas de cartão e registra cada etapa para auditoria.

Resultados comprovados em produção

Todos os casos de clientes
Estudo de caso da David Sklar & Associates

De 9 horas de atendimento a cobertura 24/7

Uma empresa de renegociação de dívidas agora responde às consultas das 2h que o chat diurno deixava passar. Uma em cada cinco conversas agenda uma consultoria.

Leia o caso →
Estudo de caso da Holistiplan

2,7× mais leads com custo 90% menor

Um software de planejamento tributário para consultores responde dúvidas sobre preços 24 horas por dia e encaminha as dúvidas de suporte para a equipe.

Leia o caso →
“Se a gente desligasse, teríamos na hora mais e-mails e ligações para a equipe de atendimento ao cliente.”
Jared TwitchellJared TwitchellVP de Habilitação Digital, 401GO

Como funciona

Cada etapa sob o seu controle

Trilha de auditoria completa de cada consulta, resposta e ação.

  1. Autenticar

    Verifique os clientes com os métodos de step-up verification que você já usa, como aprovação no app ou senha de uso único.

  2. Entender a intenção

    Identifique a solicitação e reúna os dados de conta, transação e política necessários para agir.

  3. Agir

    Execute a alteração no seu core bancário e nos sistemas de cartão e de gestão de casos, dentro dos limites que você define.

  4. Confirmar

    O cliente revisa a alteração exata e a aprova antes que qualquer coisa seja atualizada.

  5. Documentar

    Encerre o caso com um número de referência e um registro completo para auditoria e QA.

Governança e supervisão

Controle o que os agentes podem acessar, o que podem fazer e quando uma pessoa precisa intervir.

AICPA SOCGDPRCCPAHIPAA
Acessar a Central de Confiança

  • Revisão humana onde importa

    Você define o que o agente conclui sozinho e o que precisa da aprovação de uma pessoa.

  • Somente conteúdo aprovado

    As respostas vêm dos termos de divulgação, tabelas de taxas e procedimentos que você carrega. Nada além disso.

  • Trilha de auditoria completa

    Cada conversa, consulta e atualização de sistema é registrada para auditoria e análise de reclamações.

  • SOC 2 Type II e SOC 3

    Auditoria anual. Em conformidade com GDPR, CCPA e HIPAA.

  • Sua infraestrutura, sua região

    Hospedagem dedicada com residência de dados no Canadá, nos EUA ou na Europa, e a escolha do modelo é sua.

  • Sempre há um caminho até uma pessoa

    O cliente pode falar com a sua equipe a qualquer momento, e a conversa vai junto. Sem becos sem saída.

  • Toda alteração registrada

    Cada prompt, política e mudança tem versão, para que seu time de risco de modelo revise o que o agente recebeu de instrução e quando, por exemplo conforme a OSFI Guideline E-23.

  • SSO corporativo e perfis de acesso

    Login único e acesso por perfil, para que só as pessoas certas alterem o que os agentes fazem.

Implantação corporativa

Feito para crescer junto com a sua equipe

Trabalhe diretamente com a Expertise, mantenha os sistemas que você já usa e amplie o uso sem limites de consumo.

  • Uso ilimitado

    Rode fluxos de alto volume, com clientes e internos, sem medir cada interação.

  • Implantação assistida

    Ajudamos a configurar fluxos, conectar sistemas, testar cenários reais e ajustar os agentes em produção.

  • Funciona com a sua stack atual

    Conecte com core bancário, originação de crédito, CRM, central de atendimento, gestão de casos, sistemas de documentos, e-mail e agenda.

Perguntas frequentes

Sim. A Navi se apresenta como a assistente de IA do seu banco, a identificação fica na tela e o cliente pode pedir uma pessoa a qualquer momento. A conversa e o caso vão junto.

Um chatbot ou IVA responde perguntas e passa o resto para a sua equipe. A Expertise é IA agêntica: verifica o cliente e conclui a solicitação nos seus sistemas de core, cartão e casos, como abrir uma contestação ou cancelar um e-Transfer retido, dentro dos limites que você define. Sua equipe recebe um caso concluído e documentado, em vez de uma transferência.

Sim, pelas integrações e permissões que você definir. Ela pode bloquear e substituir cartões, abrir contestações e reclamações de fraude, aplicar créditos temporários dentro dos seus limites e cancelar e-Transfers retidos. Você escolhe o que ela conclui sozinha e o que precisa da aprovação de uma pessoa.

Aconselhamento, decisões de crédito, decisões sobre contestações e fraude, liberação de pagamentos retidos, reembolsos e tudo que passar dos seus limites. Na transferência, sua equipe recebe um cliente verificado, a transcrição e o trabalho já feito.

Ela trabalha com os procedimentos, limites e textos aprovados que você carrega. Os créditos temporários seguem a sua política, os casos entram nos seus sistemas de contestação e fraude e cada etapa é registrada para auditoria e análise de reclamações.

Sim. Ela usa a sua linguagem, associados em vez de clientes, e trabalha com as políticas e os textos aprovados da sua cooperativa. Conclui solicitações de rotina dos associados, como bloqueios de cartão, contestações e problemas com e-Transfer, e entrega aos seus representantes de atendimento ao associado (MSRs) um caso verificado e documentado quando uma pessoa é necessária. As reclamações seguem os procedimentos que você define para o seu órgão regulador provincial.

Vídeo, voz e chat no seu site e no app, e na sua linha telefônica, em mais de 175 idiomas, inclusive francês canadense, com o mesmo conhecimento aprovado por trás de cada conversa.

Implantações corporativas podem incluir residência de dados no Canadá, infraestrutura dedicada, controles de acesso, aprovações humanas, auditabilidade e opções de modelo conforme os seus requisitos.

Qual solicitação lota a sua fila? Vamos resolvê-la ao vivo.

Traga para uma demo o seu motivo de ligação mais comum. Mostramos o agente concluindo o atendimento, com cada etapa registrada.

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