KI-Agenten für Banken & Genossenschaftsbanken

Der verlässliche Weg, Bankanliegen in großem Maßstab zu lösen

Agentische KI, die Kundenanliegen durchgängig löst, auf Ihrer Website, in Ihrer App und am Telefon.

Das Vertrauen von über 100 Unternehmen, darunter

Conversational Banking in der Praxis

In einem Gespräch gelöst

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Kartenbetrug und Ersatzkarte

  • Verifiziert den Kunden und sperrt die Karte
  • Trennt seine Umsätze vom Betrug
  • Reicht eine Reklamation mit vorläufiger Gutschrift ein
  • Fügt die neue Karte seiner digitalen Wallet hinzu

Anwendungsfälle

Gebaut für alltägliche Bankanliegen

  • Hypothekenverlängerungen

    Vorab genehmigte Verlängerungsangebote präsentieren, den Kreditnehmer verifizieren und die elektronische Unterschrift für die neue Laufzeit einholen.

  • Wiederherstellung nach Kontoübernahme

    Kompromittierte Konten sichern, unbefugte Änderungen rückgängig machen und den Zugang per Step-up-Verifizierung wiederherstellen.

  • Beschwerdemanagement

    Beschwerden erfassen, bestätigen und innerhalb der 56-Tage-Frist der FCAC lösen, mit Eskalation an Ihr Beschwerdeteam.

  • Verlorene oder gestohlene Karten

    Die Karte sofort sperren, eine Ersatzkarte bestellen und sie in der digitalen Wallet des Kunden bereitstellen.

  • e-Transfer-Probleme

    Ausstehende e-Transfers nachverfolgen, fehlgeleitete Zahlungen stornieren und erneut senden und die Zustellung bestätigen.

  • GIC-Verlängerungen

    Fälligkeitsoptionen und aktuelle Zinsen präsentieren, dann den GIC verlängern oder das Geld auf ein Sparkonto, TFSA oder RRSP übertragen.

  • Antragsstatus

    Den Antragsstatus mitteilen, fehlende Unterlagen sicher einholen und die Akte an das Underwriting weiterleiten.

  • Zahlungssperren

    Zahlungssperren für Schecks und Lastschriften einrichten, mit vorab offengelegten Gebühren.

Human in the Loop

Eskaliert mit vollem Kontext

Haftungsentscheidungen, Härtefälle, Nachlässe und Beratung bleiben bei Ihrem Team. Expertise übergibt einen verifizierten, dokumentierten Fall samt bisher geleisteter Arbeit.

Demo buchen

Warum Expertise

Service, den Ihre Kunden sehen können

  • Von Angesicht zu Angesicht

    KI-Video-Banking auf Ihrer Website und in Ihrer App, in Ihrer Marke und der Sprache Ihres Kunden.

  • Auf ihrem Bildschirm

    Der Agent führt den Kunden durch jeden Schritt und zeigt jede Änderung live auf seinem Bildschirm.

  • In Ihren Systemen

    Er verifiziert den Kunden, handelt in Ihren Kern- und Kartensystemen und protokolliert jeden Schritt für das Audit.

So funktioniert es

Jeder Schritt unter Ihrer Kontrolle

Lückenloser Prüfpfad für jede Abfrage, Antwort und Aktion.

  1. Authentifizieren

    Verifizieren Sie Kunden mit Ihren bestehenden Step-up-Methoden, etwa App-Freigabe oder Einmalcode.

  2. Anliegen verstehen

    Das Anliegen erkennen und die Konto-, Transaktions- und Richtliniendaten abrufen, die zum Handeln nötig sind.

  3. Handeln

    Die Änderung in Ihren Kernbank-, Karten- und Fallmanagementsystemen ausführen, innerhalb der von Ihnen gesetzten Grenzen.

  4. Bestätigen

    Kunden prüfen die genaue Änderung und geben sie frei, bevor etwas aktualisiert wird.

  5. Dokumentieren

    Den Fall mit Referenznummer und vollständiger Aufzeichnung für Audit und QA abschließen.

Governance und Kontrolle

Legen Sie fest, worauf Agenten zugreifen dürfen, was sie tun dürfen und wann ein Mensch übernehmen muss.

AICPA SOCGDPRCCPAHIPAA
Zum Trust Center
  • Menschliche Prüfung, wo sie zählt

    Sie legen fest, was ein Agent eigenständig erledigt und was ein Mensch freigeben muss.

  • Nur freigegebene Inhalte

    Antworten stammen aus den Offenlegungen, Zinslisten und Verfahren, die Sie hinterlegen. Sonst aus nichts.

  • Lückenloser Prüfpfad

    Jedes Gespräch, jede Abfrage und jede Systemänderung wird für Audits und Beschwerdeprüfungen protokolliert.

  • SOC 2 Type II und SOC 3

    Jährlich auditiert. DSGVO-, CCPA- und HIPAA-konform.

  • Ihre Infrastruktur, Ihre Region

    Dediziertes Hosting mit Datenresidenz in Kanada, den USA oder Europa und freier Modellwahl.

  • Immer ein Weg zum Menschen

    Kunden erreichen Ihr Team jederzeit, und das Gespräch geht mit. Keine Sackgassen.

  • Jede Änderung dokumentiert

    Jeder Prompt, jede Richtlinie und jede Änderung wird versioniert, damit Ihr Modellrisikomanagement nachvollziehen kann, was dem Agenten wann vorgegeben wurde, etwa gemäß OSFI Guideline E-23.

  • Enterprise-SSO und Rollen

    Single Sign-on und rollenbasierter Zugriff, damit nur die richtigen Mitarbeitenden ändern können, was Agenten tun.

Enterprise-Einführung

Gebaut, um mit Ihrem Team zu wachsen

Arbeiten Sie direkt mit Expertise, behalten Sie Ihre bestehenden Systeme und erweitern Sie die Nutzung ohne Verbrauchslimits.

  • Unbegrenzte Nutzung

    Betreiben Sie Kunden- und interne Workflows mit hohem Volumen, ohne jede Interaktion einzeln zu messen.

  • Forward Deployment

    Wir unterstützen bei der Konfiguration der Workflows, der Anbindung der Systeme, beim Test realer Szenarien und beim Feintuning der Agenten im Live-Betrieb.

  • Passt zu Ihrer bestehenden Systemlandschaft

    Anbindung an Kernbanksystem, Kreditprozess, CRM, Contact Center, Fallmanagement, Dokumentensysteme, E-Mail und Kalender.

Häufige Fragen

Ja. Navi stellt sich als KI-Assistent Ihrer Bank vor, die Kennzeichnung bleibt auf dem Bildschirm, und Kunden können jederzeit einen Menschen verlangen. Das Gespräch und der Fall gehen mit.

Ein Chatbot oder IVA beantwortet meist Fragen und gibt den Rest an Ihre Mitarbeitenden ab. Expertise ist agentische KI: Sie verifiziert den Kunden und schließt das Anliegen dann in Ihren Kern-, Karten- und Fallsystemen ab, etwa durch das Einreichen einer Reklamation oder das Stornieren eines gehaltenen e-Transfers, innerhalb der von Ihnen gesetzten Grenzen. Ihr Team erhält einen abgeschlossenen, dokumentierten Fall statt einer Übergabe.

Ja, über die Integrationen und Berechtigungen, die Sie festlegen. Sie kann Karten sperren und ersetzen, Reklamationen und Betrugsmeldungen einreichen, vorläufige Gutschriften innerhalb Ihrer Schwellenwerte gewähren und gehaltene e-Transfers stornieren. Sie bestimmen, was sie eigenständig erledigt und was ein Mensch freigeben muss.

Beratung, Kreditentscheidungen, Reklamations- und Betrugsentscheidungen, die Freigabe gehaltener Zahlungen, Erstattungen und alles oberhalb Ihrer Limits. Bei einer Übergabe erhält Ihr Team einen verifizierten Kunden, das Transkript und die bereits erledigte Arbeit.

Sie arbeitet mit den Verfahren, Schwellenwerten und freigegebenen Formulierungen, die Sie hinterlegen. Vorläufige Gutschriften folgen Ihrer Richtlinie, Fälle landen in Ihren bestehenden Reklamations- und Betrugssystemen, und jeder Schritt wird für Audit und Beschwerdeprüfung protokolliert.

Ja. Sie nutzt Ihre Sprache, spricht von Mitgliedern statt Kunden und arbeitet mit den Richtlinien und freigegebenen Formulierungen Ihrer Genossenschaftsbank. Sie erledigt routinemäßige Mitgliederanliegen wie Kartensperren, Reklamationen und e-Transfer-Probleme und übergibt Ihren Mitgliederservice-Mitarbeitenden (MSRs) einen verifizierten, dokumentierten Fall, wenn ein Mensch nötig ist. Beschwerden folgen den Verfahren, die Sie für Ihre Provinzaufsicht festlegen.

Video, Sprache und Chat auf Ihrer Website und in Ihrer App sowie an Ihrer Telefonleitung, in über 175 Sprachen, auch Kanadisch-Französisch, bei jeweils demselben freigegebenen Wissen.

Enterprise-Einführungen können kanadische Datenresidenz, dedizierte Infrastruktur, Zugriffskontrollen, menschliche Freigaben, Nachvollziehbarkeit und Modelloptionen nach Ihren Anforderungen umfassen.

Welches Anliegen füllt Ihre Warteschlange? Lösen wir es live.

Bringen Sie Ihren häufigsten Anrufgrund in eine Demo mit. Wir zeigen, wie der Agent ihn abschließt, mit jedem Schritt protokolliert.